Programmes
Patrimoine Manuvie dispose de trois solides programmes à honoraires forfaitaires que nos représentants peuvent offrir à leurs clients pour créer des solutions personnalisées fondées sur leurs besoins en matière de gestion de patrimoine.
- Programme de comptes privés Masters
- Programme de représentants gestionnaires
- Programme de placement Premier
Programme de comptes privés Masters
Le Programme de comptes privés Masters est un programme de gestion des placements qui offre à vos clients une large gamme d’avantages, incluant la gestion discrétionnaire des comptes au moyen d’un accès direct à :
- 12 gestionnaires de portefeuille de renommée mondiale, qui sont dévoués à la gestion de l’argent de votre client sur une base individuelle;
- 30 mandats de placement gérés activement;
- 8 portefeuilles de FNB qui offrent une exposition à diverses catégories d’actif à l’échelle mondiale.
Les clients peuvent commencer à investir dans des portefeuilles de FNB à partir de 25 000 $ par compte et dans des fonds de placements gérés activement à partir de 100 000 $ par compte.
En raison de son caractère discrétionnaire, le Programme de comptes privés Masters ne peut être offert en souscription que par les représentants inscrits à l’CIRO.
Programme de représentants gestionnaires
Le Programme de représentants gestionnaires permet aux représentants de Patrimoine Manuvie inc. d’exercer leurs activités sous un modèle discrétionnaire à titre de gestionnaire de portefeuille inscrit auprès de l’CIRO. Dans le cadre de ce programme, les clients consentent à déléguer les décisions de placement à leur gestionnaire de portefeuille personnel, qui n’est alors plus tenu d’obtenir leur autorisation pour effectuer des opérations.
Avantages du Programme de représentants gestionnaires
- Possibilité d’exercer des activités dans le cadre d’un modèle d’affaires très adaptable qui permet d’augmenter la taille de l’actif géré tout en assurant les services connexes dans la même structure de coûts;
- Gains de productivité réels et croissance du revenu grâce à une forte augmentation de l’actif géré ou à des conseils à valeur ajoutée sous forme de planification financière et de vente axée sur les besoins;
- Évitement des problèmes liés à la priorité au client grâce à la négociation de titres en bloc et à l’établissement de cours moyens;
- Capacité d’offrir une expérience de placement de qualité supérieure à celle offerte par les représentants exerçant leurs activités d’après un modèle classique de services-conseils.
Avantages pour les clients
- Expérience de placement plus simple et de qualité supérieure qui est moins intrusive, le besoin d’autoriser les opérations recommandées par le représentant ayant été éliminé;
- Tranquillité d’esprit du fait de savoir que les décisions de placement – importantes et moins importantes – sont prises par un professionnel;
- Plusieurs niveaux de surveillance pour assurer que la gestion des comptes est effectuée en fonction des lignes directrices de l’Énoncé de politique de placement (EPP);
- Honoraires forfaitaires qui couvrent tous les coûts relatifs à l’administration et à la gestion continues des comptes de clients.
Programme de placement Premier
Le Programme de placement Premier est un programme à honoraires forfaitaires proposant une gamme de services de placement et pouvant renfermer un large éventail de produits de placement, y compris des fonds de placement, des actions et des obligations. En fait, presque tous les placements offerts par Patrimoine Manuvie peuvent être détenus dans un régime Premier.
Le Programme de placement Premier vous permet d’offrir des services et une structure tarifaire qui cadrent avec votre propre proposition de valeur. Cette souplesse vous permet de recevoir une rémunération appropriée pour le degré de service exigé par vos clients. De plus, la structure tarifaire est telle que vous pouvez choisir de réduire vos honoraires à mesure que l’actif augmente, pour des raisons de concurrence ou simplement pour récompenser les clients qui décident de vous confier une part importante de leur portefeuille.